Livros que todo investidor ou trader deve ler

Tornar-se um investidor de sucesso requer leitura constante, repetição e paciência para que as ideias e conceitos amadureçam com o tempo. E o amadurecimento só é possível com as experiências e bastante estudo encontrado nos livros relacionados.

Infelizmente a leitura não é um hábito do brasileiro e isso cria uma espécie de trava em nosso gatilho mental gerador de prosperidade. Gastamos mais dinheiro com entretenimento fútil e coisas supérfluas do que com livros. Não quero dizer que diversão não é importante, mas isso não deveria ser importante em 100% do tempo ocioso.

Daí vale lembrar de uma famosa frase: “Se você acha caro o preço da instrução, experimente o da ignorância.” De fato, caro é o preço pago por aqueles que não adquirem instrução.

Indo agora direto ao ponto, os três primeiros livros gosto de chamar de “O trio desfazedor de mentalidade pobre”. Só para constar, quanto ao pobre, me refiro a um indivíduo com uma mentalidade de auto sabotagem financeira.

Quanto aos demais livros, os vejo como obrigação de leitura inicial na formação de um investidor que deseja desenvolver um mindset vencedor.

 

 

Livros para o iniciante

O Homem mais rico da Babilônia – George S. Clason

O Homem mais rico da Babilônia – George S. Clason Uma das questões do livro é mostrar a importância sobre o que você faz com o seu dinheiro e não o quanto você ganha é o que determinará seu sucesso ou fracasso financeiro.

Um exemplo típico de como isso é verdade são pessoas bem-sucedidas financeiramente, mas que vivem endividadas e pouco prosperam. E razão para isso é que as pessoas pagam sempre ao outros, antes de pagar a si mesmas.

O ponto nessa questão é diferenciar o que é necessidade de desejo. Quanto mais fácil uma pessoa souber distinguir essas duas coisas, passará a poupar e investir mais. Consequentemente, enriquecerá mais rapidamente.

Nesse momento é quando há o entendimento do conceito de que o dinheiro deve trabalhar para nós e não o contrário.

Ao explicar alguns conceitos básicos aprendidos nesse livro, não exagero quando digo à alguns amigos que se eles aplicassem o dinheiro que gastam com cigarros, bebidas, festas e outras coisas não muito enriquecedoras, eles estariam em uma situação financeira muito mais confortável.

 

Os segredos da mente milionária – T. Harv Eker

Os segredos da mente milionária – T. Harv EkerOutro grande conhecido, Os segredos da mente milionária se alinha com algumas das ideias do livro O Homem mais rico da Babilônia e do Pai Rico Pai Pobre.

Segundo o autor, o modelo pessoal de dinheiro que temos gravado em nosso subconsciente é que determina o nível de sucesso no caminho para o enriquecimento.

Tais modelos, seriam influencias recebidas na infância e que levam as pessoas a fracassarem ao lidar com o dinheiro.

Identificar essas crenças pessoais e fazer uma reprogramação desse modelo em termos de pensamentos e ações é um importante passo para atingir o sucesso de um modo saudável e inerte com o que pessoas ricas fazem.

 

Pai Rico Pai Pobre – Robert T. Kiyosaki

Pai Rico Pai Pobre – Robert T. Kiyosaki

O autor começa indagando o leitor sobre se a escola prepara as crianças para o mundo real. E de fato ele deixa claro, entre as conversas com seus dois pais, um “rico” e com pouca instrução formal, porém financeiramente instruído e com faro para os negócios, e um “pobre” com elevada instrução formal, entretanto sempre em dificuldades financeiras.

Fala também do conceito de “corrida dos ratos”. Esse conceito envolve uma elevação do padrão de vida a medida que aumentamos nossos ganhos. Em outas palavras, a medida que seus ganhos aumentam seus gastos aumentam proporcionalmente, o que proporciona uma derrocada rumo a liberdade financeira.

Basicamente, a proposta apresentada é como sair dessa corrida dos ratos.

 

Quem Pensa Enriquece – Napoleon Hill

Quem Pensa Enriquece - Napoleon HillDo título original Think and Grow Rich (Pense e fique rico ou Pense e enriqueça) está dentre os famosos e mais antigos clássicos que trata não apenas sobre enriquecimento, mas também sobre mentalidade vencedora e motivação. Não é a toa que já vendeu mais de 70 Milhões de cópias em todo o mundo.

Embora o livro ensine como enriquecer, ele se estende não apenas no campo financeiro, pois visa ajudar as pessoas a conquistar seus objetivos em qualquer área que almejem o sucesso.

Seguindo essa linha, a filosofia que o autor aborda pontos como o desejo, fé, auto-sugestão, conhecimento especializado, imaginação, planejamento organizado, decisão, persistência, entre outros.

Sem dúvida, uma leitura enriquecedora.

 

Como se transformar em um operador e investidor de sucesso – Alexander Elder

Como se transformar em um operador e investidor de sucesso - Alexander Elder

O livro aborda sobre psicologia, análise de mercado e sistemas de negociação como pilares para o sucesso nas negociações.

O autor começa falando sobre como gerenciar emoções afeta as decisões tomadas nos trades e como entender o comportamento de massa (psicologia das multidões) nos ajuda a evitar perdas desnecessárias e até mesmo tirar proveito desse comportamento.

Além da parte da psicologia, extremamente importante, Alexander explora o tema da análise técnica como um todo e também da gestão do dinheiro, ambos fundamentais para quem quer operar com sucesso nos mercados de ações ou Forex.

Considero realmente indispensável para quem quer começar no mercado de capitais, especialmente no Forex.

 

 

Livros para um “intermediário”

O Investidor Inteligente – Benjamin Graham

O Investidor Inteligente - Benjamin Graham

Benjamin Graham ensinou e inspirou pessoas de todo o mundo com o conceito de Value Investing (Investimento em valor).

Sua obra é considerada por muitos como o melhor e mais importante livro sobre investimentos, em especial sobre ações. Isso é o que acha um de seus alunos e o maior investidor do mundo, Warren Buffet.  Apenas o fato da recomendação de leitura pelo Buffet, já o dispensa de qualquer comentário.

Apesar de ser uma leitura mais voltada ao mercado de ações e uma leitura por vezes mais técnica, ele aborda elementos fundamentais que são válidos desde sua primeira publicação, de como se tornar um investidor de sucesso quando se entende o conceito de Value Investing.

Isso não engloba apenas o conhecimento relativamente mais técnico, mas também toda a mentalidade a ser desenvolvida relativo a como se tornar um verdadeiro investidor e não apenas um mero especulador.

Um verdadeiro tesouro, ou como é comumente chamado, uma bíblia para se ter na cabeceira.

 

Rápido e Devagar – Daniel Hahneman

Rápido e Devagar – Daniel HahnemanFiquei realmente impressionado com o conhecimento adquirido neste livro. É um dos meus preferidos no que se refere à mentalidade e psicologia. Apesar de ser uma leitura um pouco mais densa, ele é de fácil compreensão pelos exemplos que são mostrados.

Daniel é Premio Nobel de Economia por sua obra sobre os processos de tomada de decisão, obra pioneira idealizada com Amos Tversky.

O autor apresenta uma forma inovadora sobre como nossa mente funciona e como tomamos decisões. Ele explica que nossa mente funciona de duas maneiras: uma rápida e intuitiva e outra mais devagar, porém, mais lógica e deliberativa, cada uma com sua devida importância no processo de tomada de decisões.

Kahneman desenha um mapa do nosso modo de pensar e oferece métodos para combater os erros que cometemos de modo inconsciente e para melhor aplicar a nossa capacidade de raciocínio analítico, e consequentemente, como tomamos decisões.

 

 

Livros para ir um pouco mais além

Antifrágil – Nassim Taleb

Antifrágil - Nassim TalebA ideia apresentada em Antifrágil é de que é possível nos beneficiarmos das adversidades quando as reconhecemos e também nos conhecemos.

Conhecendo-se o que é conhecido com “frágil” que seria tudo aquilo que reage negativamente a algum evento de incertezas, o dano, momentos de estresse, pode-se entender o conceito de Antifrágil, que além de ser algo que não é só resiliente ou robusto, ele também se aperfeiçoa e se beneficia ao reagir com esses fatores negativos.

Um exemplo desse conceito pode ser comparado à Hidra de Lerna da mitologia grega, que ao ter uma cabeça cortada (evento externo e remoto) outra crescia em seu lugar, tornando mais forte e imune a outras tentativas de ataque (embora posteriormente Hércules a tenha derrotado rsrs).

O autor passa por inúmeras áreas do conhecimento em sua obra como política, medicina, sistemas econômicos, finanças pessoais, entre outros, o que a torna um verdadeiro manuel de como ser tornar um indivíduo “Antifrágil.”

Um dos melhores livros que você lerá em sua vida, juntamente com A lógica do Cisne Negro.

 

A lógica do Cisne Negro – Nassim Taleb

A lógica do Cisne Negro - Nassim TalebUm Cisne Negro é um evento com três características elementares: é imprevisível, ocasiona resultados impactantes e, após sua ocorrência, inventamos um meio de toná-lo menos aleatório e mais explicável. O sucesso do Google e o ataque de 11 de Setembro, são exemplos de um Cisne Negro. Para Taleb, os Cisnes Negros são a base de quase tudo que acontece no mundo, da ascensão das religiões à nossa vida pessoal.

Por que não reconhecemos o fenômeno antes de ele ocorra? Parte da resposta, segundo o autor, deve-se ao fato de, em geral, os seres humanos se limitarem a aprender conteúdos específicos em vez de adquirir sabedoria em diversas áreas do conhecimento.

Concentramo-nos no que já sabemos e evitamos cada vez mais o desconhecido. Somos, portanto, incapazes de enxergar as oportunidades e nos tornamos vulneráveis ao impulso de sempre simplificar, categorizar e valorizar quem imagina o impossível. Enquanto isso, grandes eventos surpreendem a todos e transformam a sociedade.

Nesta obra, Taleb oferece truques simples para lidar com os Cisnes Negros e tirar proveito deles. Com análises que transitam em áreas aparentemente distintas – teoria das probabilidades, negócios, ciências cognitivas etc. – , A lógica do Cisne Negro mudará sua visão de mundo.

 

Livros “fora do radar”

O valor das Empresas – Graciano Sá

O valor das Empresas - Graciano SáGraciano Sá foi o primeiro brasileiro a obter grau de Doutor pelo MIT. Se não bastasse a competência como Doutor em management, ele ainda nos honrou com esta bela obra.

Embora não esteja mais disponível nas maiores livrarias, ainda é possível encontrá-lo em sebos. Recomendo fortemente sua leitura, tanto para os investidores quanto os empreendedores.

Sem mais detalhes a tratar, digo apenas que, caso encontrar um exemplar, compre sem pensar duas vezes!

 

Forex Analysis and Trading: Effective Top-Down Strategies Combining Fundamental, Position, and Technical Analyses

Forex Analysis and Trading: Effective Top-Down Strategies Combining Fundamental, Position, and Technical AnalysesÉ um livro bem desconhecido pelos brasileiros. Os autores, T.J. Marta e Joseph Brusuelas, são traders de Forex profissionais e o livro é uma publicação da Bloomberg Financial.

Ele é bem técnico porém de fácil compreensão, pois os assuntos são ilustrados com exemplos e e quando é o caso, também é explicado através de suas fórmulas.

Não é necessariamente recomendado para leigos, mas, de qualquer forma, é de se considerar sua leitura para os autodidatas que já foram iniciados no Forex e possuem algum conhecimento básico.

O livro é em Inglês e não possui uma versão para nosso idioma.

 

Dr. Lair Ribeiro – O sucesso não ocorre por acaso

Embora não se trate exatamente apenas de um livro, e também de uma série de audios/vídeos do Dr. Lair Ribeiro, ele aborda de uma maneira simples e didática uma reflexão de como indivíduos podem conseguir trilhar o caminho para o sucesso.

É um vídeo antigo mas disponível ao público, e para encontrá-lo basta pesquisar o título no google.

 

Conclusão

Apesar dos livros apresentados serem apenas uma pequena gota em meio a um vasto oceano de conhecimento, o passo mais importante que você dá para mudar sua vida é o que tira da zona de conforto.

Digo essa obviedade, pois, o Brasil é um dos países cuja população menos lê se comparada com outras nações em desenvolvimento: menos de três livros por ano.

No mias, sabe o que os investidores e empreendedores de sucesso tem em comum? Todos são leitores assíduos.

E se você tem alguma indicação de livros, deixe nos comentários!

 

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